Контакты
РџРѕРґРїРёСЃРєР°
МЕНЮ
Контакты
РџРѕРґРїРёСЃРєР°

ЦБ пояснил, какие денежные операции считать сомнительными

ЦБ пояснил, какие денежные операции считать сомнительными

ЦБ пояснил, какие денежные операции считать сомнительными


02.10.2018

ЦБ пояснил, какие денежные операции считать сомнительными

26 сентября нынешнего года на территории РФ вступил в силу федеральный закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств". Документ дает право банкам на два дня приостанавливать денежные операции, если подозревается хищение. Банки смогут блокировать электронные кошельки, предоплаченные банковские карты и мобильные приложения.

 В каких случаях операция считается сомнительной, в самом законе не уточняется. Тем не менее, 27 сентября российский Центробанк выделил три основных признака возможного хищения средств.

 Банк имеет право на два дня приостанавливать операцию в случае, если средства были отправлены получателю, в прошлом уже получавшему деньги по операциям без согласия клиента. Такой получатель должен быть внесен в базу мошенников, находящуюся в ведении Центробанка.

 Операции также могут блокироваться, если в сервис online-банкинга был выполнен вход с устройства, ранее использовавшегося при совершении операций без согласия клиента.

 Подозрительными также могут считаться операции, не характерные для конкретного пользователя. Отличаются ли транзакции от обычных, решает сама кредитная организация. К примеру, сомнительными могут оказаться операции, отличающие от привычных по "характеру", "параметрам" и/или "объемам", пишет Центробанк.

 Согласно закону, теперь больше требований предъявляется к получателю денег. Отправитель может лишь подтвердить свою личность банку, а вот получателю в случае двухдневной приостановки операции придется представить документы, обосновывающие получение переведенных средств. В отсутствие документов деньги будут возвращены отправителю, и в течение пяти суток у получателя будет возможность подать в свой банк нужные бумаги.

 В случае приостановления операции по переводу средств банки будут оповещать клиента о подозрениях. Если отправитель подтвердит, что средства переводит он сам, транзакция будет незамедлительно продолжена.

 

Securitylab


Добавить комментарий

Автор:
Компания:
E-mail:
Уведомлять о новых сообщениях в этой теме да
нет
Текст сообщения:
Введите код: